A rendelettervezet célja a pénzmosás elleni küzdelem (AML) és a pénzügyi bûnözés kereteinek kiterjesztése azáltal, hogy kötelezi a kriptovaluta cégeket a tranzakciós adatok gyûjtésére és megosztására. Ez megzavarja az anonimitást, amely központi szerepet játszott a kripto-ökoszisztémában. A Coinbase, a nagy tőzsde korábban arra figyelmeztetett, hogy az ilyen intézkedések elfojthatják az innovációt, míg a jogi szakértők rávilágítottak a magánélet megsértésének lehetséges kihívásaira az uniós bíróságokon.
Az új rendelet kulcsfontosságú elemeinek vizsgálata
A Gazdasági és Monetáris Bizottság (ECON) és az Állampolgári Jogi Bizottság (LIBE) elsöprő többséggel megszavazta a javaslatot, 93 igen szavazattal, 14 nemmel és 14 tartózkodással. Az Európai Bizottság által több mint egy éve bevezetett rendelet előírja, hogy a tőzsdék hozzáférjenek, tároljanak és megosszák a digitális eszközátadásokkal kapcsolatos adatokat. Mostantól mind a feladók, mind a címzettek nyomon követhetők lesznek, és az illetékes hatóságok hozzáférhetnek ezekhez az információkhoz.
A bizottságok azt is javasolják, hogy hozzanak létre egy, az Európai Bankfelügyeleti Hatóság által kezelt nyilvános nyilvántartást, amely felsorolja azokat a kriptoeszköz-szolgáltatókat, amelyekről úgy ítélik meg, hogy nagy a pénzmosás vagy a bűncselekmények kockázata. A nem megfelelő szolgáltatók is szerepelnének. A jogszabályok kötelezik ezeket a szolgáltatókat az átviteli források ellenőrzésére és az AML-protokolloknak való megfelelés biztosítására. A CryptoChipy előrejelzése szerint ezek az intézkedések hosszú távon pozitívan befolyásolhatják a főbb kriptovaluták, például a Bitcoin (BTC) és az Ether (ETH) értékét.
A rendelet lehetséges hatásai
Ernest Urtasun, a Spanyol Zöld Párt képviselője kulcsszerepet játszott a javaslat előmozdításában. Felvázolt néhány várható előnyt:
- A gyanús tranzakciók azonosításának és bejelentésének elősegítése.
- A tiltott digitális eszközök befagyasztásának lehetővé tétele.
- A nagy értékű tranzakciók visszaszorítása.
A szabály kezdetben az 1,000 eurót meghaladó átutalásokat célozta meg. Ennek a küszöbértéknek a megszüntetése azonban azt jelenti, hogy az értéktől függetlenül minden tranzakcióra nyomon követhetőségi követelmények vonatkoznak. Urtasun hangsúlyozta, hogy a kisebb tranzakciók mentesítése kiskapukat teremtene a kijátszáshoz. Megjegyezte: még a kis értékű transzferek is összefüggésbe hozhatók a tiltott tevékenységekkel.
A javaslat célja továbbá az egyének által használt nem hosztolt pénztárcák fokozatos megszüntetése, miközben fenntartja a tőzsdén tárolt pénztárcák támogatását. A tárolt pénztárcával rendelkező egyéneknek dokumentálniuk kell az 1,000 eurót meghaladó tranzakciókat és jelenteniük kell az illetékes hatóságoknak.
Link a szankciókhoz és a kriptovaluta használatához
Eero Heinäluoma társelőadó kiemelte a javaslat relevanciáját az Ukrajna megtámadását követően Oroszországgal szembeni szankciók fényében. Ezek a szankciók az orosz tisztviselőket és oligarchákat célozták meg, ami aggodalmát fejezte ki amiatt, hogy a kriptovaluták felhasználhatók a korlátozások kijátszására. A rubel hanyatlása szembehelyezkedik a kriptográfia terjedésének növekedésével, ami tovább erősíti ezeket az aggodalmakat.
A kriptovaluták szabályozásának következő lépései az EU-ban
Az Európai Parlament plenáris szavazást tart a javaslatról, majd megkezdődnek a háromoldalú tárgyalások a Parlament, a Bizottság és a Tanács között.
A kriptoipar reakciói vegyesek voltak. Patrick Hansen, az Unstoppable Finance stratégiai vezetője problémásnak minősítette a javaslatot, de hangsúlyozta, hogy a küzdelemnek még nincs vége. Bírálta az új jelentéstételi követelményeket, és arra figyelmeztetett, hogy azok „személyes adatmézesedényeket” hozhatnak létre, amelyek sebezhetőek a hackeléssel szemben. A szavazást követően a Bitcoin ára 2%-ot esett 47,500 46,400 dollárról XNUMX XNUMX dollárra.
