A jóváhagyott jogszabály főbb rendelkezései

A Gazdasági és Monetáris Bizottság (ECON) és az Állampolgári Jogi Bizottság (LIBE) túlnyomó többségben a javaslat mellett szavazott, 93 szavazattal 14 ellenében és 14 tartózkodás mellett. Az Európai Bizottság által több mint egy éve bevezetett jogszabály előírja, hogy a kriptotőzsdék hozzáférjenek, tároljanak és megosszák a tranzakciós adatokat. A digitális eszközátadások feladóival és címzettjeivel kapcsolatos információkat nyomon követhetővé és hozzáférhetővé teszik az illetékes hatóságok számára.

A javaslat arra is ösztönzi az Európai Bankhatóságot, hogy hozza létre a pénzmosási kockázatok miatt megjelölt kriptoeszköz-szolgáltatók nyilvános nyilvántartását. A nem megfelelő szolgáltatók is felkerülnek erre a listára, és minden szolgáltatónak ellenőriznie kell a pénzeszközök forrását a bűncselekmények, köztük a terrorizmus kockázatának csökkentése érdekében.

Az új szabályok hatása

Ernest Urtasun, a Spanyol Zöld Párt képviselője támogatta a javaslatot az Európai Parlamentben, kiemelve annak előnyeit:

• Megkönnyíti a gyanús tranzakciók azonosítását és bejelentését.
• Lehetővé teszi a digitális eszközök befagyasztását az illegális tevékenységek megelőzése érdekében.
• Elriasztja a felhasználókat a nagy értékű tranzakcióktól.

A jogszabály kezdetben az 1,000 eurót meghaladó átutalásokat célozta meg. A felek közötti megállapodást követően azonban megszűnt a de minimis szabály, így minden tranzakció nyomon követhetővé vált, értéktől függetlenül. Urtasun hangsúlyozta, hogy a kisebb összegekre vonatkozó mentességek kiskapukat teremtenek, lehetővé téve a felhasználók számára, hogy a tranzakciókat kisebb összegekre osztva megkerüljék a szabályozást. Azt is megjegyezte, hogy a kis értékű transzferek továbbra is bűncselekményekhez köthetők.

A javaslat célja az egyéni felhasználók által birtokolt nem hosztolt pénztárcák fokozatos megszüntetése, miközben a cserepénztárcákat nem érinti. A tárolt pénztárcával rendelkező egyéneknek dokumentálniuk kell és jelenteniük kell az 1,000 eurót meghaladó tranzakciókat az illetékes hatóságoknak.

Link az orosz szankciókhoz

Eero Heinäluoma társelőadó kiemelte a pénzmosás elleni küzdelem fontosságát az ukrajnai orosz invázióval kapcsolatos globális szankciók közepette. A szankciók az orosz oligarchák és kormányzati tisztviselők ellen irányultak, a rubel értéke pedig zuhant, ahogy a kriptovaluták előtérbe kerültek. Ez aggodalmat ébreszt a digitális valuták esetleges gazdasági szankciók kijátszására való felhasználásával kapcsolatban.

Jövő lépései az európai kriptográfiai szabályozásban

Az Európai Parlament egy soron következő plenáris ülésen szavaz a javaslatról, mielőtt megkezdődnek a háromoldalú tárgyalások az EU Parlament, a Bizottság és a Tanács között.

Vegyesek a reakciók a szavazásra. Patrick Hansen, a DeFi startup Unstoppable Finance stratégiai vezetője visszalépésnek minősítette a döntést, de hangsúlyozta, hogy a csata még nem ért véget. Bírálta azt a javaslatot, miszerint „személyes adatmézesedényeket” hoznak létre a magán kriptográfiai cégeken és kormányzati szerveken belül, növelve ezzel a hackelés kockázatát. A szavazást követően a Bitcoin árfolyama perceken belül 2%-ot esett, 47,500 46,400 dollárról XNUMX XNUMX dollárra.