Japán szigorítja a kriptográfiai szabályozást a pénzmosás elleni küzdelem érdekében

Október 3-án rendkívüli ülést tart a Nemzeti Diéta, amelyen bemutatják a törvény módosításait, amelyek lehetővé teszik, hogy a kripto-tranzakciók megfeleljenek a pénzátutalások utazási szabályainak. A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) 2019 óta sürgeti Japánt, hogy fogadja el utazási szabályait, olyan országokhoz igazodva, mint az Egyesült Államok, Németország és Szingapúr. Az Európai Unió is dolgozik hasonló szabályozáson a MICA keretein belül.

A javasolt módosítás előírja, hogy a kriptotőzsdék gyűjtsék és osszák meg az ügyfelekkel kapcsolatos információkat a kriptovalutákat és stabil érméket érintő tranzakciókhoz, hasonlóan a készpénzátutalások meglévő protokolljaihoz. Az olyan rendszerek, mint a SWIFT a nemzetközi tranzakciókhoz és a Zengin System a belföldi tranzakciókhoz, már vezetnek ilyen nyilvántartásokat. Ez a keret most a kriptovalutákra is kiterjed majd.

A stabil érméket regisztrációs rendszeren keresztül kell szabályozni

Az olyan stabil érmék, mint az USDT, USDC és PAXG, amelyek fiat valutához vannak kötve, hivatalos regisztrációs rendszert igényelnek a forgalmazásukhoz. 2023 májusától a felülvizsgált alapelszámolási törvény tiltja a szankcionált szervezeteket érintő átutalásokat. A kriptovaluták elterjedésével Japán átfogó felügyeleti rendszerek támogatására készül.

A kriptográfiai tőzsdéknek közzé kell tenniük az ügyfelek nevét és címét a más tőzsdékre történő átvitel során. Az olyan törvények további módosításai, mint a nemzetközi terrorista eszközök befagyasztásáról szóló törvény és a deviza- és külkereskedelmi törvény, fokozni fogják ezeket az erőfeszítéseket. A 2023 májusában hatályba lépő jogszabály felhatalmazza a hatóságokat arra, hogy nyomon kövessék a megjelölt személyek tranzakcióinak időpontját és helyét.

Nevezetesen, az új törvény szabályozni fogja az észak-koreai és az iráni nukleáris programokhoz kapcsolódó egyének pénzügyi és ingatlanügyleteit is, megszüntetve azokat a hiányosságokat, amelyeket az ENSZ Biztonsági Tanácsának korábbi határozatai nem fedtek le. A FATF kiállt a nukleáris fejlesztés finanszírozását megkönnyítő kiskapuk bezárása érdekében.

Azok a kriptográfiai cserék, amelyek nem tartják be az előírt adatgyűjtést és nyilvánosságra hozatalt, adminisztratív szankciókkal, korrekciós végzésekkel vagy akár büntetőjogi felelősséggel is sújthatók. Meglepő módon a jogszabály nem foglalkozik az újabb kriptovalutákkal, annak ellenére, hogy kihívást jelent számukra a megfelelőségi szabványok betartása és a csalásokra való hajlam. A CryptoChipy óvatosságra int, és figyelmeztető listát ad a kockázatos érmékről és vállalkozásokról.

A hatóságok szorgalmazzák a kriptovaluták fokozott szabályozását

A névtelenségük és a magánéletük miatt nagyra becsült kriptovaluták egyre inkább elterjedtek, és egyszerre jelentenek lehetőségeket és kihívásokat a gazdaságok számára. Miközben anyagilag felerősítik az egyéneket, elősegítik a tiltott tevékenységeket is.

A FATF, egy kormányközi szervezet globális utazási szabályokat vezetett be a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem érdekében. Ezek a szabályok megkövetelik a pénzügyi intézményektől, hogy megosszák a kezdeményező és a kedvezményezett adatait a virtuális eszköztranzakciókhoz. A FATF azonban korlátozott sikerről számol be a globális megfelelés ösztönzésében. Egy áprilisi felmérés feltárta, hogy a megkérdezett országok több mint fele nem rendelkezett megfelelő pénzmosás elleni küzdelemmel és a terrorizmus elleni küzdelemmel kapcsolatos szabályozással.

A japán kriptotőzsdék március óta tárgyalnak a kormánnyal a FATF utazási szabályainak való megfelelésről. Míg a japán Pénzügyi Szolgáltatások Ügynöksége (FSA) keretrendszert írt elő ezekhez a szabályokhoz, a cserék aggodalmukat fejezték ki a magas megfelelési költségek miatt.

Az utóbbi időben Japán fokozta a kriptográfiai szabályozási erőfeszítéseit. A törvények immár az engedéllyel rendelkező bankintézetekre korlátozzák a stablecoin-kibocsátást, és a Gazdasági, Kereskedelmi és Ipari Minisztérium elindított egy Web3-politikai hivatalt, hogy elősegítse az innovációt a Web3 területén.